НБУ затвердив новий порядок фінмоніторингу небанківськими установами: деталі
Київ • УНН
КИЇВ. 30 липня. УНН. Національний банк затвердив та оприлюднив положення про здійснення небанківськими фінансовими установами фінансового моніторингу. Про це УНН повідомляє із посиланням на пресслужбу НБУ.
"Положення розроблене у зв’язку з уведенням у дію 28 квітня 2020 року нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Дія положення поширюється на учасників небанківського фінансового ринку, державне регулювання та нагляд за якими в сфері фінансового моніторингу здійснює Національний банк. Національний банк надав небанківським установам достатньо часу для налаштування власних процесів та процедур із фінмоніторингу – до кінця 2020 року", - йдеться у повідомленні пресслужби.
Так, основні концептуальні підходи положення включають:
▪️ використання ризик-орієнтованого підходу;
▪️ побудову належної системи управління ризиками;
▪️ посилені та спрощені заходи належної перевірки клієнтів;
▪️ методи віддаленої ідентифікації та верифікації;
▪️ адаптований перелік критеріїв ризику та індикаторів ризиковості;
▪️ ризик-орієнтовані підходи до політично значущих осіб, членів їх сімей та пов’язаних осіб (PEPs).
Повідомляється також, що окремі вимоги до установ є спрощеними порівняно з банками, наприклад:
▪️ більшості установ рекомендовано мати систему автоматизації процесів із фінмоніторингу, проте обов’язковою вона є лише для платіжних систем, які здійснюють перекази коштів у режимі онлайн;
▪️ оцінка ризику клієнтів відбувається за спрощеними методами, в тому числі установам надано можливість оцінювати ризик не кожного клієнта окремо, а на груповій основі;
▪️ установлено особливі заходи з належної перевірки клієнтів та вигодоодержувачів для страхових компаній;
▪️ небанківські установи не погоджують із Національним банком кандидатуру відповідального працівника за фінмоніторинг. До того ж відповідальному працівнику дозволяється суміщення та сумісництво за посадою.
У Нацбанку заявили також про новий порядок застосування заходів впливу до установ.
"Національний банк затвердив та оприлюднив нове положення про застосування заходів впливу до небанківських фінансових установ за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу", - йдеться у повідомленні пресслужби.
У НБУ зазначають, що новим законом визначено розширення видів заходів впливу до установ, а саме:
▪️ письмове застереження;
▪️ укладення Національним банком письмової угоди з установою. За цією угодою установа зобов’язується сплатити визначене грошове зобов’язання та вжити заходів для усунення та/або недопущення в подальшому порушень вимог законодавства з питань фінмоніторингу, підвищити ефективність системи управління ризиками тощо;
▪️ покладення на установу обов'язку відсторонення від роботи посадової особи установи. Відстороненими можуть бути: керівник (керівники) установи, відповідальний працівник за фінмоніторинг.
Усі рішення про застосування заходів впливу в Національному банку приймаються правлінням Національного банку або Комітетом, якому делеговані окремі повноваження щодо регулювання та нагляду.
Як повідомлялося в УНН, раніше Національний банк затвердив та оприлюднив нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу, після набуття чинності відповідного закону в Україні.
НБУ затвердив новий порядок фінмоніторингу небанківськими установами: деталі
Справа Насірова: ВАКС допитав двох свідків
На Прикарпатті та на Львівщині попередили про підвищення рівнів води у річках
Допомогу на дітей отримали близько 75 тис. ФОПів
На Львівщині виявили вже 9379 випадків коронавірусної інфекції
Санжар покинув посаду головного тренера "Карпат"
Про “обділених” нардепів та підготовку до виборів: інтерв’ю Євгенії Кравчук
Через коронавірусну інфекцію помер боснійський міністр
В Україні понад півсотні населених пунктів у 5 областях знеструмлені через негоду
Зранку деякі мости Києва скували затори
Популярні
Україна поінформувала Південну Корею про непоодинокі випадки використання рф балістичних ракет з КНДР
Окупантів у Криму «штормить»: у військових частинах лунають сирени
У Міноборони заявили, що використання інструментів штучного інтелекту може змінити хід війни
Британські археологи реконструювали обличчя 75-тисячолітньої неандертальської жінки
У Мукачеві відкрили уже 20-й в Україні Центр рекрутингу ЗСУ
Що подивитись: огляд прем’єр серіалів у травні
Публікації
"Справа міністра": Верховний Суд вирішив спір за землі, які за версією НАБУ воїни АТО "віджали" в аграрної академії
Мільйонний подарунок приховати не вдалося: як дружина "здала" статки свого чоловіка-депутата
Земельний банк НААН виявився порожнім перед приватизацією: виною стала халатність "аграрних науковців"
"Клубом білого бізнесу" Гетманцев хоче нівелювати тиск підприємців щодо перезавантаження податкової - експерт
Секретні матеріали: депутат від Тимошенко без видимих поважних причин закрив доступ до своїх декларацій
НБУ затвердив новий порядок фінмоніторингу небанківськими установами: деталі
Національний банк затвердив та оприлюднив положення про здійснення небанківськими фінансовими установами фінансового моніторингу. Про це УНН повідомляє із посиланням на пресслужбу НБУ.
Справа Насірова: ВАКС допитав двох свідків
Вищий антикорупційний суд допитав двох свідків сторони обвинувачення у справі ексголови Державної фіскальної служби Романа Насірова та керівника департаменту ДФС Володимира Новікова. Про це УНН повідомляє із посиланням на пресслужбу Спеціалізованої антикорупційної прокуратури.
На Прикарпатті та на Львівщині попередили про підвищення рівнів води у річках
Протягом 30 липня на рiчках басейнiв Сяну, Днiстра у Львівській та Івано-Франківській областях очiкується пiдвищення рiвнiв води на 0,2 - 1 м над рiвнями 29 липня на 8 год, передає УНН із посиланням на повідомлення пресслужби ДСНС України.
Допомогу на дітей отримали близько 75 тис. ФОПів
Станом на 17 липня, виплатили допомогу на дітей до 10 років 74 тис. 892 ФОПам. Про це у відповідь на запит УНН відповіли у Міністерстві соціальної політики.
На Львівщині виявили вже 9379 випадків коронавірусної інфекції
У Львові та на Львівщині підтверджено вже 9379 випадків інфікування коронавірусом, з них 131 — за останню добу. Про це УНН повідомляє із посиланням на пресслужбу Львівської міськради.
Санжар покинув посаду головного тренера "Карпат"
Львівські "Карпати" оголосили про припинення співпраці із наставником колективу Романом Санжаром. Про це інфомрує прес-служба команди, передає УНН.
Про “обділених” нардепів та підготовку до виборів: інтерв’ю Євгенії Кравчук
.
Через коронавірусну інфекцію помер боснійський міністр
У Боснії і Герцеговині міністр у справах ветеранів Салко Букваревич помер через коронавірусну інфекцію. Про це УНН повідомляє із посиланням на "Радіо Вільна Європа".
В Україні понад півсотні населених пунктів у 5 областях знеструмлені через негоду
В результаті несприятливих погодних умов у 5 областях України - 52 населені пункти залишаються без електрики. Про це повідомляє пресслужба ДСНС, інформує УНН.
Зранку деякі мости Києва скували затори
Станом на 8:10 на декількох мостах Києва утворилися затори. Про це свідчать дані онлайн-сервісу Google Maps, передає УНН.