Контроль за переказами коштів: у НБУ прокоментували ініціативу Мінфіну
Київ • УНН
КИЇВ. 7 серпня. УНН. Міністерство фінансів розробило законопроект, який пропонує ввести ідентифікацію клієнта і встановлювати мету переказу коштів (в тому числі щодо міжнародних переказів), без відкриття рахунку на суму, що перевищує 30 тисяч гривень. Водночас у чинному законодавстві такі вимоги застосовуються до суми в 15 тисяч гривень. Про це УНН повідомили у Нацбанку у відповідь на запит.
“На сьогодні чинний ЗУ „Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення“ містить вимоги, що стосуються питання проведення переказів. Це вимоги щодо порядку проведення суб’єктами первинного фінансового моніторингу (банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, платіжні організації та інші фінустанови, — ред.) ідентифікації ініціаторів та отримувачів переказів, а також порядку супроводження переказів відповідною інформацією. Сума переказу, починаючи з якої застосовуються вимоги, дорівнює 15 тисяч гривень (або еквівалент). Новий законопроект, який вносить зміни до відповідного законодавства, змінює вищевказані вимоги: порогова сума збільшується до 30 тисяч гривень (або еквівалент)”, — повідомили в НБУ.
Як пояснили у Нацбанку, нові зміни пов’язані з імплементацією в національне законодавство міжнародних стандартів з протидії легалізації і відмивання коштів отриманих злочинним шляхом та фінансуванням тероризму (стандарти FATF) та вимог актів ЄС у цій сфері (Директива (ЄС) 2015/849 та Регламент (ЄС) 2015/847). Відповідне зобов’язання з імплементації визначене Угодою про асоціацію між Україною та Євросоюзом.
“Національний банк брав участь у розробці вищезазначеного законопроекту. Його положення не порушують прав громадян України, а направлені на гармонізацію українського законодавства з міжнародними стандартами у сфері боротьби з відмиванням кримінальних доходів та фінансуванням тероризму”, — наголосили у НБУ.
Зауважимо, у проекті закону Мінфіну передбачається, що грошові перекази на суму, що дорівнює або перевищує 30 тисяч гривень, повинні супроводжуватися повною інформацією про платника і одержувача переказу (включаючи місце проживання, серію і номер паспорта, ідентифікаційний код).
Перекази на суму менше 30 тисяч гривень повинні супроводжуватися мінімальною інформацією про ініціатора та отримувача переказу (ПІБ або найменування юрособи, номер рахунку або унікальний обліковий номер фінансової операції, який дозволяє здійснити відстеження операції).
Суб’єктам первинного фінмоніторингу заборонять проводити переказ, якщо така інформація відсутня.
При цьому, ці вимоги не поширюватимуться на операції зі зняття коштів з власного рахунку, сплати податків, штрафів, комунальних платежів, при використанні електронних грошей для оплати товарів або послуг, переведення менше 30 тисяч гривень для оплати товарів або послуг та деяких інших операцій.
Крім того, суб’єкти первинного фінмоніторингу зобов’язані будуть повідомляти Держфінмоніторинг про фінансові операції на суму більше 300 тисяч гривень (зараз 150 тисяч гривень) та пов’язані з готівкою, переказом коштів за кордон, політично значущими особами та клієнтами з держав, що не виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що провадять діяльність в антилегалізаційній сфері.
До переліку суб’єктів первинного фінмоніторингу, які будуть повідомляти Держфінмоніторинг про підозрілі фінансові операції, увійдуть бухгалтери та податкові консультанти.
Нагадаємо, Національний банк підвищив прогноз щодо приватних переказів коштів з-за кордону до України до 11,6 млрд доларів за підсумками року.
Контроль за переказами коштів: у НБУ прокоментували ініціативу Мінфіну
У російській в’язниці цього року помер один українець - МЗС
СК РФ відкрив ще три кримінальні справи проти українських військових
Військові почали тренування до параду до Дня Незалежності
У потрійній ДТП у Дніпрі загинули двоє людей
НАЗК передало до суду протоколи на спонсорів "Самопомочі"
Невідомі зі зброєю у Києві викрали з авто сумку зі 100 тис. грн
Facebook веде переговори з банками щодо поєднання рахунків клієнтів з Messenger
ГПУ передала до суду обвинувальний акт у справі про злочинні схеми із виведенням 3 млрд грн
У річці на Рівненщині потонули дві неповнолітні сестри
Популярні
Із гніздами, канатами та гойдалками: хвилясті папужки у столичному зоопарку переїхали "літню фазенду"
Китай поки не дає оцінки щодо своєї участі в Саміті миру, але Україна продовжує працювати – Єрмак
Археологи зазирнули у мить минулого Піренеїв завдяки 2200-річній спустошливій пожежі
На межі розлучення: Бен Аффлек покидає дім у Лос-Анджелесі на тлі чуток про розрив з Дженніфер Лопес
Режисер-легенда Коппола презентував свій "Мегаполіс" у Каннах: прем’єра розділила думки критиків
Публікації
Замах на прем’єра Словаччини: ксенофобія і російський слід
Закон про посилення мобілізації: що зміниться після 18 травня для військовозобов'язаних
Справа Укрзалізниці: ВАКС виявив прогалини у притягненні нардепа Дубневича до кримінальної відповідальності
Справа "Житло-Капіталу": куди зникли мільярди?
Російський слід бачать тільки боржники: як ярлик співпраці з рф використовують у бізнес-війнах
Контроль за переказами коштів: у НБУ прокоментували ініціативу Мінфіну
Міністерство фінансів розробило законопроект, який пропонує ввести ідентифікацію клієнта і встановлювати мету переказу коштів (в тому числі щодо міжнародних переказів), без відкриття рахунку на суму, що перевищує 30 тисяч гривень. Водночас у чинному законодавстві такі вимоги застосовуються до суми в 15 тисяч гривень. Про це УНН повідомили у Нацбанку у відповідь на запит.
У російській в’язниці цього року помер один українець - МЗС
У в’язниці в Російській Федерації цього року помер один український громадянин. Про це повідомили у Міністерстві закордонних справ України у відповіді на інформаційний запит УНН.
СК РФ відкрив ще три кримінальні справи проти українських військових
Слідчий комітет Російської Федерації порушив ще три кримінальні справи проти українських військових через нібито обстріли ними цивільних об'єктів на окупованому Донбасі. Про це повідомляє прес-служба СК РФ, передає УНН.
Військові почали тренування до параду до Дня Незалежності
У Києві розпочалося тренування українських військовослужбовців до військового параду до Дня Незалежності України, який відбудеться у центрі столиці, передає УНН.
У потрійній ДТП у Дніпрі загинули двоє людей
Дорожньо-транспортна пригода за участі трьох автомобілів сталася на вулиці Набережна Заводська у Дніпрі. Про це повідомив відділ комунікації поліції Дніпропетровської області, передає УНН.
НАЗК передало до суду протоколи на спонсорів "Самопомочі"
НАЗК направило до суду протоколи щодо осіб, які підтримали партію “Самопоміч” з порушенням законодавства. Про це повідомила прес-служба Агентства, передає УНН.
Невідомі зі зброєю у Києві викрали з авто сумку зі 100 тис. грн
У Києві невідомі в масках і з предметом, схожим на зброю, вчора викрали з автомобіля сумку зі 100 тис. грн, передає УНН з посилання на повідомлення відділу комунікації поліції Києва.
Facebook веде переговори з банками щодо поєднання рахунків клієнтів з Messenger
Компанія Facebook Inc (FB. O) у понеділок оголосила про те, що веде переговори стосовно поглиблення зв'язків з банками та фінансовими установами, заявивши, що це може допомогти компаніям поліпшити обслуговування своїх клієнтів, передає УНН з посиланням на Reuters.
ГПУ передала до суду обвинувальний акт у справі про злочинні схеми із виведенням 3 млрд грн
ГПУ завершила досудове розслідування і передала до суду обвинувальний акт стосовно двох членів злочинного угруповання, які скоїли особливо тяжкі економічні злочини і завдали державі збитків на суму понад 3 мільярди гривень. Про це повідомила прес-служба відомства, передає УНН.
У річці на Рівненщині потонули дві неповнолітні сестри
Біля села Бродівське Рівненської області у річці потонули дві сестри 12 та 13 років. Про це повідомили у прес-службі ГУ ДСНС в області, передає УНН.